Россияне наращивают закредитованность
25.07.2019, 09:43
Подводя итоги кредитной активности граждан РФ за 6 месяцев 2019 года на основе информации от 600 кредиторов, передающих данные в Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ), аналитики ОКБ сделали вывод о явном росте закредитованности населения страны на фоне общей тенденции снижения покупательской способности.
Так, в июне 2019 г. было выдано 3,15 млн новых кредитов общим объемом свыше 709,75 млрд руб. Количество выданных кредитов выросло на 5%, а объемы кредитования снизились менее чем на 1% по сравнению с прошлым июнем, когда было выдано 3,01 млн кредитов на 710,49 млрд руб.
Лидером по темпам роста объемов кредитования в июне 2019 г. стал сегмент POS-кредитов. Количество новых кредитов выросло в годовом отношении на 14%, объем кредитования – на 18%. В июне нынешнего года было выдано 563,06 тыс. кредитов на 19,10 млрд руб., год назад было выдано 492,46 тыс. кредитов на 16,24 млрд руб. Средний чек по POS-кредиту вырос на 3%: с 33 до 34 тыс. руб.
Количество новых кредитов наличными выросло на 7%, а объемы выдач – на 11% по сравнению с годом назад. В июне 2019 г. было выдано 1,42 млн кредитов наличными общим объемом 378,34 млрд руб., годом ранее – 1,33 млн кредитов на сумму 341,18 млрд руб. Средний чек по кредитам наличными вырос на 4%: с 256 до 266 тыс. руб.
Общее количество новых кредитных карт выросло на 1%, при этом объемы лимитов увеличились на 13%. В июне 2019 г. было выдано 1,01 млн карт с общим лимитом 78,73 млрд руб. против 1,01 млн кредитных карт на 69,53 млрд руб. годом ранее. Средняя сумма лимита выросла на 12%: с 69 до 78 тыс. руб.
Количество новых автокредитов выросло на 4%, объемы выдач увеличились на 10%. В июне 2019 г. было выдано 51,58 тыс. кредитов на 43,50 млрд руб., годом ранее банки выдали 49,58 тыс. кредитов на 39,45 млрд руб. Средняя сумма нового автокредита выросла на 6%: с 796 до 843 тыс. руб.
Количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в июне 2019 г ., показало отрицательную динамику, снизившись на 28% в годовом отношении, при этом объемы выданных кредитов снизились на 21%. В июне 2019 г. было выдано 80,86 тыс. ипотечных кредитов на 179,71 млрд руб., годом ранее – 112,18 тыс. кредитов на 227,16 млрд руб. Средний чек по ипотеке увеличился за год на 10%: с 2,03 до 2,22 млн руб.
Подводя итоги I полугодия 2019 года, аналитики ОКБ сообщают, что всего за 6 месяцев 2019 г. банки выдали россиянам почти 18,70 млн новых кредитов общим объемом 4,23 трлн руб. В годовом отношении количество выданных кредитов выросло на 10%, при этом объемы кредитования увеличились на 11%. В I полугодии 2018 г. было выдано 16,94 млн кредитов на 3,80 трлн руб.
Количество новых кредитов наличными выросло на 14%, при этом объем кредитования увеличился на 24%. За январь-июнь 2019 г. было выдано 8,13 млн кредитов наличными на 2,18 трлн руб. против 7,15 млн кредитов на 1,78 трлн руб. годом ранее. Средний размер выданного кредита наличными вырос на 18%: с 249 до 269 тыс. руб.
В сегменте POS-кредитов количество новых счетов выросло на 3%, а объемы выдач – на 7% по сравнению с годом назад. За I полугодие 2019 г. было выдано 3,28 млн POS-кредитов общим объемом 114,57 млрд руб., годом ранее – также 3,28 млн кредитов на сумму 106,73 млрд руб. Средний чек по POS-кредитам вырос на 4%: с 34 до 35 тыс. руб.
Количество новых карт выросло на 14% в годовом отношении, при этом объемы одобренных лимитов выросли на 27%. В январе-июне 2019 г. было выдано более 6,40 млн новых карт с общим лимитом 498,23 млрд руб., годом ранее – 5,60 млн карт на 392,77 млрд руб. Средний лимит по карте увеличился за год на 11%: с 70 до 78 тыс. руб.
В сегменте автокредитования количество новых кредитов незначительно снизилось, а объемы выдач увеличились на 12%. В 2019 году было выдано 304,65 тыс. кредитов на 250,69 млрд руб., годом ранее банки выдали 304,96 тыс. кредитов на 224,26 млрд руб. Средний размер нового автокредита вырос на 12%: с 735 до 823 тыс. руб.
Количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в I кв. 2019 г., снизилось в годовом отношении на 19%, денежные объемы кредитования – на 10%. За 6 мес. 2019 г. было выдано 497,34 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму более 1,10 трлн руб., год назад было выдано 615,38 тыс. кредитов на 1,22 трлн руб. Средний размер нового ипотечного кредита вырос на 12%: с 1,98 до 2,21 млн руб.
ОБЪЕДИНЕННОЕ КРЕДИТНОЕ БЮРО (ОКБ)
Создано в 2004 году, входит в тройку крупнейших кредитных бюро России. Акционеры: ОАО "Сбербанк России", ведущий мировой оператор кредитных бюро Experian и ЗАО "Интерфакс". По данным на 1 июля 2019 г. в базе данных ОКБ хранится 373 млн кредитных историй по 90 млн заемщиков. Бюро уделяет большое внимание не только количеству кредитных историй в базе данных, но и качеству предоставляемых данных.
Линейка сервисов Объединенного Кредитного Бюро обеспечивает все этапы работы кредитного конвейера – от получения кредитных отчетов и скорингов до комплексных решений, включающих в мониторинг портфеля и борьбу с мошенничеством. В числе клиентов ОКБ более 600 кредитных организаций, МФО, страховых компаний и операторов связи.