Москва сможет больше узнать о счетах россиян в Швейцарии
21.09.2011, 19:05
До конца недели Россия подпишет со Швейцарией соглашение о доступе к данным о счетах российских граждан в швейцарских банках. Об этом сообщил министр финансов России Алексей Кудрин на заседании Госдумы.
"Мы по запросам также будем получать информацию в отношении счетов уклоняющихся от налогообложения, если у нас в Российской Федерации будут в установленном порядке инициированы суды по поиску уклонения или отмывания", - пояснил Кудрин.
Для запроса информации в швейцарском банке должны быть основания - например, уголовное дело или решение суда о возмещении ущерба.
Налоговые органы России не обязаны будут назвать банку конкретное имя для проверки. Могут быть указаны только номер банковского счета или банковской карты, равно как и любая иная доступная идентификационная информация. Возможность отказа сохраняется, но сокращается число оснований для такого решения.
Глава российского минфина добавил, что подобные соглашения со Швейцарией уже заключили США, Германия, Великобритания и Франция.
Еще два года назад вопрос о возможности получать информацию о счетах российских граждан в швейцарских банках поднял президент Дмитрий Медведев.
"Что касается возможности обращения России по индивидуальным налогоплательщикам по вопросам индивидуальной ответственности тех или иных граждан, имеющих счета в Швейцарии, то, конечно, такого рода возможности не закрыты. […] Мы сейчас работаем, в том числе, и над изменением ряда соглашений", - сказал Медведев в сентябре 2009 года после переговоров со своим швейцарским коллегой.
Ищите других Ивановых
Впрочем, эксперты сомневаются в том, что соглашение со Швейцарией, о котором объявил министр Кудрин, представляет серьезную угрозу многим из тех, кто уклоняется от уплаты налогов.
"Это лучше, чем ничего, для нашего минфина, но, к катастрофическим последствиям для налоговых уклонистов это не приведет"
Эдуард Сивуляк, финансовый эксперт
"Мы же понимаем, что большинство продуманных уклонистов держат деньги не на себе или жене, а на компаниях, каких-нибудь сейшельских или швейцарских, где они вовсе не зарегистрированы как директора-акционеры", - заметил в интервью Би-би-си директор московского офиса компании Тax Consulting UK Эдуард Сивуляк.
"Поэтому на вопрос "нет ли у Иванова счета в банке?", скорее всего будет получен ответ "нет", и все будет по-честному, хотя там у Иванова счет сейшельской компании, на котором лежит миллиард", - считает Сивуляк.
"Предположу, что то, что было озвучено [Кудриным] - это какие-то узкие вещи, которые, при желании, могли быть получены и ранее - то, что касается не налоговых нарушений, а нарушений уголовного свойства. Это лучше, чем ничего, для нашего минфина, но, думаю, что к каким-то катастрофическим последствиям для налоговых уклонистов это не приведет", - добавил директор московского офиса компании Тax Consulting UK.
Швейцарская налоговая служба и сейчас взаимодействует с российской, но раскрывает информацию только в том случае, если в запросе налогового органа указывалось точное имя и адрес подозреваемого, а также точное название банка.
Прецедент UBS
В 1934 году в Швейцарии был принят закон, который запрещает сотрудникам банков разглашать информацию о счетах, секретом является сам факт наличия счета. Банкам-нарушителям закона грозили крупные штрафы, а менеджерам - тюремное заключение.
В апреле 1998 года Швейцария приняла закон о борьбе с отмыванием денег, что несколько смягчило строгий запрет на разглашение банковской тайны.
По неофициальным оценкам, россияне хранят на швейцарских счетах сотни миллиардов долларов
В 2008 году разгорелся конфликт между США и банком UBS. Американский департамент юстиции обратился в суд Майами и потребовал от банка предоставить информацию о счетах состоятельных американцев, подозревавшихся в уклонении от уплаты налогов.
Осенью 2009 года UBS согласился раскрыть информацию о счетах 250 американских граждан. В 2010 году банк раскрыл счета 4450 американских клиентов.
Счета остальных заблокировали и предложили либо перевести деньги в банки США, либо получить их в виде чека - в обоих случаях информацию о трансакциях получают американские налоговые органы. Третий путь, предложенный американским клиентам - "сдаться" властям США добровольно.
В результате, по оценкам экспертов, доля вкладов американцев в швейцарских банках упала с 23% до 2%.
Повторение американского сценария в случае с Россией вряд ли возможно, говорит Эдуард Сивуляк. США смогли надавить на Швейцарию, угрожая "перекрыть кислород" швейцарским банкам в Америке, что в контексте мирового финансового кризиса было бы для Швейцарии очень болезненно.
Россия, в отличие от США, не имеет подобных рычагов.
Тайное становится явным
В августе 2011 года о том, что последняя выплатит Германии 2,5 млрд долларов в качестве компенсации за налоговые потери и начнет брать налог с граждан Германии за хранение средств на счетах в пользу Берлина.
Аналогичной , также в августе этого года. Существующие счета британцев в банках Швейцарии будут подлежать однократному вычету в размере до 34% от суммы счета для перечисления в британскую казну.
На счетах в швейцарских банках, по оценкам экспертов, размещены вклады на сумму около 2 трлн долларов, большая часть из которых принадлежит зарубежным резидентам. Граждане европейских стран имеют в банках Швейцарии вклады на сумму больше 800 млрд швейцарских франков (больше 900 млрд долларов). При этом почти 80% из этих средств хранятся на тайных счетах.
Доля российских вкладов, по неофициальным оценкам, составляет несколько сотен миллиардов долларов.
Источник: