Мошенничества с поддельными документами - реалии рыночных отношений

Мошеннические действия недобросовестных участников рыночных отношений приносят не малый доход, одновременно нанося ощутимые потери их контрагентам. О способах совершения таких мошенничеств по просьбе ИАП «Экономическая безопасность» рассказывает эксперт отдела ЭКЦ ГУ МВД России по Краснодарскому краю, майор полиции, канд.юрид.наук, профессор кафедры уголовно-правовых дисциплин ЮИМ Татьяна Ценова.

Часто встречающимся видом коммерческого мошенничества являются мошенничества с поддельными документами, дающими право на приобретение либо получение чужого имущества, имущественных и неимущественных прав. Суть их заключается в предъявлении держателю имущества, имущественных и неимущественных прав документов, удостоверяющих право на его приобретение либо получение.

Так, в целях получения кредита злоумышленники представляют поддельные документы о технико-экономическом обосновании проекта, постановления местных органов власти, письма, распоряжения, документы, удостоверяющие наличие льготы, путем предъявления поддельных документов о предмете залога. Бывают так же случаи частичной фальсификации документа.

В названных ситуациях мошенники исправляют отдельные реквизиты документа: подделываются подписи уполномоченных лиц, сроки действия документа, печати, штампы и оттиски.

В следственной практике имел место случай, (об этом уже писалось в прессе) когда житель Украины и двое россиян-сибиряков приехав в городе Краснодар, где получив временную регистрацию на жительство купили там фирму, которая фактически прекратила свою деятельность, но юридически существовала.

Познакомившись с руководителями успешной компании, расположенной в городе Москве, которые планировали открыть филиал в Краснодарском крае, и, войдя к ним в доверие достигли договоренности о дальнейшем сотрудничестве.

Мошенникам стало известно, что на расчетный счет московской фирмы ожидается перечисление большой суммы денежных средств для вложения в крупный валютный контракт и, они, пользуясь поддельными документами и скопированными подписями, печатями компании из столицы России, добились официального слияния своей фирмы с московской, предусмотрев возможность распоряжаться общим финансовым капиталом в качестве новых хозяев объединенной структуры. В конечном итоге мошенники «заработали» почти 200 миллионов московских денег.

Кроме того, практике известны и другие способы совершения этого вида коммерческого мошенничества: предъявление к оплате векселя с фальсифицированной передаточной надписью, предъявление к оплате подложных чеков, получение товара на основании документов, отражающих его оплату.

В последнем случае используются сфальсифицированные копии платежных поручений, квитанции об оплате соответствующих услуг. Иногда для совершения подобного рода мошеннических операций используются поддельные доверенности на получение денег или имущества, письма, расписки, лицензии, дистрибьютерские договоры, документы, удостоверяющие личность и т.п.

Это далеко не весь перечень подобных мошенничеств. Как один из методов борьбы с такими явлениями хотелось бы обозначить экономическую разведку, как вполне эффективную и действенную в подобных ситуациях.